Política de prevención del blanqueo de capitales (AML)

1. Introducción

Este sitio web está gestionado por la PepeGames, una sociedad de responsabilidad limitada constituida conforme a la legislación aplicable, con domicilio social en Hamchako, Mutsamudu, Isla Autónoma de Anjouan, Unión de las Comoras.

La presente Política de Prevención del Blanqueo de Capitales (AML) establece nuestro compromiso de impedir que nuestros servicios se utilicen para blanqueo de capitales, financiación del terrorismo, fraude y otros delitos financieros.

2. Objetivo de la política contra el blanqueo de capitales

El objetivo de esta Política contra el blanqueo de capitales es garantizar un alto nivel de seguridad para nuestros usuarios y asegurar el cumplimiento de la normativa aplicable en materia de prevención del blanqueo de capitales.

Para ello, aplicamos un proceso de verificación en varias etapas, diseñado para:

• Verificar la identidad de los usuarios

• Prevenir el uso no autorizado de métodos de pago

• Detectar y prevenir actividades financieras sospechosas

La página web cuenta con procedimientos internos, herramientas de seguimiento y controles destinados a minimizar los riesgos relacionados con la lucha contra el blanqueo de capitales.

3. Marco normativo

Esta Política contra el blanqueo de capitales se ajusta a las mejores prácticas internacionales, entre las que se incluyen, entre otras:

• Recomendaciones emitidas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)

• Legislación regional e internacional aplicable en materia de lucha contra el blanqueo de capitales

• Evaluaciones internas de riesgo a nivel corporativo

4. Definición de blanqueo de capitales

El blanqueo de capitales incluye, entre otras cosas:

• Ocultación o conversión de fondos procedentes de actividades delictivas

• Uso de sistemas financieros para encubrir el origen ilícito de fondos

• Uso de identidades ajenas o documentación falsificada

• Estructuración o fraccionamiento de operaciones para ocultar el origen de los fondos

El blanqueo de capitales puede constituirse como tal aunque la actividad delictiva subyacente haya tenido lugar fuera de la jurisdicción del usuario.

5. Estructura organizativa de AML

• A Administración general supervisa el desarrollo y la aplicación de la política contra el blanqueo de capitales

• O Responsable de cumplimiento en materia de lucha contra el blanqueo de capitales (AMLCO) se encarga de la implementación, el seguimiento, la elaboración de informes y la formación de los empleados

6. Proceso de verificación

Etapa 1 – Identificación básica

PepeGames puede solicitar la verificación de documentos antes de cualquier solicitud de retirada de fondos.

Incluye:

• Nombre completo

• Fecha de nacimiento

• País de residencia

• Dirección completa del domicilio

7. Conoce a tu cliente (KYC)

Los procedimientos de KYC pueden incluir:

• Documento oficial de identificación con fotografía expedido por el Gobierno

• Selfie con documento de identidad y código de verificación

• Justificante de domicilio expedido en los últimos tres (3) meses

• Verificación cruzada de información en varias bases de datos

8. Verificación basada en el riesgo geográfico

• Regiones de bajo riesgo: Se aplican los límites de verificación estándar

• Regiones de riesgo medio: Se pueden aplicar medidas de diligencia reforzada y límites más bajos

• Jurisdicciones de alto riesgo: Los usuarios pueden ser objeto de restricciones o de medidas de control reforzadas, de conformidad con la legislación y la normativa aplicables.

9. Seguimiento de transacciones y controles de los métodos de pago

Se utilizan herramientas de supervisión automatizadas y manuales para detectar actividades sospechosas, entre las que se incluyen:

• Patrones inusuales en las transacciones

• Comportamiento irregular de la cuenta

• Conversiones múltiples de divisas

Con el fin de prevenir el blanqueo de capitales y el fraude, los Los retiros se tramitan exclusivamente a través del mismo método de pago utilizado en el ingreso..

No se permiten retiradas a métodos de pago de terceros ni a instrumentos de pago que no se hayan utilizado previamente para realizar ingresos.

Todas las transacciones marcadas son analizadas por profesionales de cumplimiento normativo debidamente formados.

10. Evaluación de riesgos a nivel corporativo (EWRA)

Se lleva a cabo una evaluación de riesgos corporativos anualmente para analizar los riesgos relacionados con:

• Servicios ofrecidos

• Comportamiento de los usuarios

• Orientación geográfica

• Formas de pago

• Amenazas emergentes, incluidos los riesgos asociados a las criptomonedas

11. Seguimiento continuo y controles

La estructura AML funciona según un modelo de tres líneas de defensa:

• Primera línea: Proveedores de servicios de pago con controles internos contra el blanqueo de capitales

• Segunda línea: Seguimiento continuo realizado por equipos operativos

• Tercera línea: Auditorías independientes e investigaciones llevadas a cabo por personal sénior de cumplimiento normativo

Las actividades sospechosas pueden ser escaladas y comunicadas a las autoridades competentes, cuando así lo exija la ley.

12. Notificación de transacciones sospechosas

Los empleados están obligados a comunicar cualquier transacción sospechosa o atípica al equipo de prevención del blanqueo de capitales.

Estos informes pueden dar lugar a:

• Investigación interna

• Suspensión o cierre de la cuenta

• Envío de un informe a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) competente

13. Conservación de registros

Los registros se conservan de conformidad con los requisitos legales y reglamentarios aplicables:

• Datos de identificación de los usuarios: hasta 10 años una vez finalizada la relación comercial

• Registros de transacciones: hasta 10 años una vez concluida la transacción

Todos los datos se almacenan de forma segura y cifrada.

14. Formación

Todos los empleados que participan en operaciones financieras reciben formación obligatoria en materia de lucha contra el blanqueo de capitales, entre ellos:

• Formación inicial de integración

• Talleres continuos y análisis de casos

• Certificaciones periódicas y cursos de actualización

15. Auditoría

Periódicamente se llevan a cabo auditorías internas para evaluar el cumplimiento y la eficacia de las medidas contra el blanqueo de capitales, así como para recomendar mejoras cuando sea necesario.

16. Privacidad de los datos

Los datos de los usuarios se tratan de forma confidencial y solo se divulgan cuando:

• Exigido por ley, o

• Es necesario para prevenir actividades delictivas

17. Datos de contacto

Si tiene alguna duda relacionada con esta Política AML/KYC o con cuestiones de seguridad, póngase en contacto con nosotros en: [email protected]